Profissão de assessoria de investimento amplia educação financeira

O número de profissionais certificados cresce no Brasil. Foco é orientar clientes para o planejamento das finanças

No dia 14 de março, quando se celebra o Dia do Assessor de Investimentos, ganha ainda mais relevância a reflexão sobre o papel desses profissionais no cenário financeiro. Com a democratização do acesso à informação e o crescimento do número de investidores no país, o assessor deixa de ser apenas um especialista na alocação de recursos e passa a atuar também como um educador financeiro, contribuindo para a construção de uma cultura de planejamento e para decisões mais conscientes sobre como usar dinheiro.

Dados recentes mostram que a atuação profissional em investimentos vem crescendo de forma consistente no Brasil. Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras, mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. O mercado também absorve profissionais que trabalham diretamente em instituições financeiras. Nesses casos, são exigidas certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima. Esse conjunto de certificações amplia as possibilidades de carreira e reflete o crescente nível de especialização e sofisticação do setor.

Foto: Assessoria XP Mato Grosso

“Esse crescimento reflete a forma como atuamos junto aos clientes, com foco em orientação estratégica, planejamento e educação financeira, fortalecendo o papel do assessor como parceiro na tomada de decisões financeiras”, observa Gilvania Rufino, líder da XP no estado.

Ela explica que o papel do assessor de investimentos é ajudar o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos. “Na XP, esse profissional evolui para um parceiro estratégico do investidor, apoiado por tecnologia, inteligência artificial e monitoramento contínuo, garantindo qualidade de alocação, transparência e aderência às metas de vida de cada cliente”, pontua Gilvania.

Segundo a especialista, os benefícios de uma assessoria financeira estruturada vão além do acesso a produtos. O planejamento financeiro é construído a partir dos sonhos e objetivos de vida do cliente, mantendo foco no longo prazo. Existe um acompanhamento contínuo para ajustes da carteira, respeitando o perfil do investidor e os ciclos econômicos. A comunicação acessível e a proximidade permitem a tradução de temas complexos em linguagem clara, aliada à escuta ativa. Esse processo resulta na ampliação do acesso ao mercado financeiro, reduzindo a dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecendo a cultura de investimento.

Dentro da companhia, a formação desses profissionais ocorre por diferentes caminhos, desde programas estruturados de entrada, como o XP Future, até o desenvolvimento contínuo de assessores experientes, sempre com foco em capacitação técnica, uso intensivo de tecnologia e alinhamento ao modelo de servir com excelência.

Foto: Assessoria XP Mato Grosso

Expansão da profissão

Considerando exclusivamente os profissionais certificados pela Ancord, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, impulsionados pela maior demanda por orientação financeira qualificada. Esses profissionais já estão presentes nos 26 estados e no Distrito Federal, evidenciando a interiorização da atividade para além dos grandes centros. A região Sudeste concentra cerca de 61,8% dos assessores, especialmente no Estado de São Paulo, seguida pelas regiões Sul e Nordeste. A carreira também se destaca pela renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que reforça o dinamismo do setor.

Para Marco Loureiro, especialista em investimentos e líder da XP na região Centro-Oeste, estamos diante de uma carreira cada vez mais estratégica dentro do sistema financeiro. “A expansão da profissão acompanha o aumento do número de investidores e a crescente busca por orientação qualificada. Em estados como Mato Grosso, onde o mercado de investimentos vem ganhando maturidade e relevância econômica, o assessor tem um papel fundamental na construção de uma cultura de planejamento financeiro de longo prazo. Iniciativas como o XP Future também contribuem para esse movimento ao preparar e desenvolver novos talentos, ampliando o acesso à profissão e fortalecendo o ecossistema de investimentos na região”, complementa.

Sobre a XP – A XP é uma das principais instituições financeiras do Brasil. Criada em 2001, nasceu com o propósito de transformar o mercado para melhorar a vida das pessoas — promovendo educação financeira e democratizando o acesso a investimentos de qualidade. Desde então, o Grupo XP lidera uma disrupção no setor ao construir um ecossistema completo de serviços financeiros, com soluções que vão de investimentos a crédito, seguros e banking, no Brasil e no exterior. Com foco em planejamento financeiro completo para investidores, a companhia investe na excelência em servir o cliente como a principal alavanca de crescimento. Esse compromisso com a qualidade já se reflete em reconhecimentos importantes: a XP foi eleita sete vezes consecutivas a Melhor Assessoria de Investimentos de São Paulo pela premiação “O Melhor de São Paulo”, realizada pela Folha de S. Paulo.